“財務總監(jiān)”QQ上指揮 出納乖乖轉(zhuǎn)出100多萬元

    QQ常見的詐騙類型是在微信或者QQ上與被害人聊天時冒充被害人親屬、朋友、領導、學校老師、同學、同事等身份，以購物缺錢、借錢急用、送禮缺錢、緊急對公轉(zhuǎn)賬等為由，要求被害人轉(zhuǎn)賬存款。

    近期該詐騙出現(xiàn)新變種，受害對象特殊，被害人往往為公司、企業(yè)的財務人員，嫌疑人會以領導身份先詢問公司賬戶資金狀況，了解公司賬戶可支配資金，后要求財務轉(zhuǎn)賬。針對財務人員詐騙的案件，被騙金額往往巨大。

    典型案例

    小余是路橋一家汽車4S店出納。今年4月5日，騙子冒充公司財務總監(jiān)，指示小余給客戶匯款。小余信以為真，總共往外轉(zhuǎn)了1006000元。發(fā)現(xiàn)被騙后，小余立即報警，民警及時凍結(jié)住還未被騙子轉(zhuǎn)走的50萬元。

    當天中午11點，網(wǎng)名叫“落楓雨”的公司財務總監(jiān)在QQ上和小余說話，讓他轉(zhuǎn)146000到“王總”的賬戶。日?？铐梺硗?，財務總監(jiān)經(jīng)常通過QQ或微信通知小余，小余沒有懷疑，通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬146000元至指定賬戶內(nèi)。

    下午2點，“落楓雨”又發(fā)來微信，說“王總”那還缺30萬元，讓小余再給“王總”匯錢。這個財務總監(jiān)的說話語氣方式都和真的財務總監(jiān)一樣，小余絲毫沒有起疑心，又通過網(wǎng)上銀行將30萬元轉(zhuǎn)至剛才的賬戶。

    騙子一次次得手，胃口越來越大。下午4點20分，騙子再此利用此QQ給小余發(fā)信息，說“王總”那還缺56萬元。小余再次通過網(wǎng)上銀行分別將49萬元和7萬元轉(zhuǎn)給“王總”。

    臨近下班，小余在辦公室碰到財務總監(jiān)，隨口問“王總”錢收到?jīng)]，財務總監(jiān)一頭霧水，小余才知被騙。

    警方剖析

    路橋公安分局刑偵大隊民警羅威說，通訊網(wǎng)絡詐騙有一個特點，錢很快會被轉(zhuǎn)到境外，追回難。小余要是再晚一點報警，可能這50萬元也沒了。民警追查到本案被騙的部分款項流向廣西，目前正在全力追查中。

    羅威分析，嫌疑人通過移植木馬病毒、虛假釣魚網(wǎng)站、批量購買等非法手段獲取被害人的QQ或微信的賬號和密碼，登錄被害人的賬號后，分析被害人聊天記錄、好友備注等信息，確定其好友的身份，比如哪些是親屬、哪些是同事、哪些是客戶、哪些是老板，最近的往來情況等。實施詐騙前把好友中將要冒充的對象刪除，再用受害人的QQ加自己為好友，并將自己的頭像、昵稱等改成和冒充對象完全一樣的，作案時用冒充的QQ與被害人聊天，被害人往往很難察覺進而上當受騙。此外，嫌疑人也有直接將QQ、微信頭像等內(nèi)容換成冒充對象的情況，謊稱該號為工作號或者新號，主動要求添加受害人，被害人如若不細致識別很難察覺，進而上當受騙。

    QQ詐騙歷時多年，民警梳理了其歷史演變過程：

    2010年以前，QQ詐騙多為冒充好友要求代為幫忙充值話費；2010年左右，逐漸進化為QQ視頻詐騙，基本流程是先加好友，視頻聊天并截取視頻，然后借口網(wǎng)絡不好下線，借著盜取該QQ號，騙QQ上的好友，以視頻確認身份，要求打款；2013年左右，視頻詐騙升級為針對留學生家人的詐騙，借口要做手術、繳費等要求父母打款，金額從幾萬元到幾十萬元不等；2015年，QQ詐騙重點“攻擊”財會人員，冒充公司企業(yè)老板要求財會人員轉(zhuǎn)賬，被騙金額從幾十萬至上千萬元。

    防騙有招

    1.最重要的一點就是，給任何人匯款前，不管金額大小一定要先和對方當面核實或者通電話核實，確認無誤后再行轉(zhuǎn)賬打款，做到“不輕信、不回應、不轉(zhuǎn)賬”。

    2.對朋友圈、陌生群里的鏈接或者下載資料慎重對待，可能有病毒存在，會盜取QQ、微信的賬號和密碼。

    3.好友人員備注中，重要人物的重要信息不能寫得過于細致，以防信息泄露。

    4.對公司企業(yè)財務人員而言，不要在QQ、微信群里聊關于工作尤其是錢財支出的話題，因為犯罪嫌疑人獲取聊天內(nèi)容后，會分析群內(nèi)人員的聊天習慣，分析公司企業(yè)的資金量，分析群內(nèi)人員的身份；建議公司企業(yè)財會人員盡量在專門電腦上使用公司QQ、微信，不要在公共場所登錄使用，降低賬號被盜的風險；使用專門電腦處理公司事務，電腦上要安裝殺毒軟件，并定期查殺病毒和更新軟件；務必定期更換QQ、微信密碼，并及時清除聊天記錄，添加好友時應增加嚴格的驗證過程，不隨意添加陌生好友。

    5.被騙后要在第一時間報警，登錄相關銀行的網(wǎng)上銀行，通過網(wǎng)銀輸錯密碼的方式鎖定銀行卡的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能。

    6.企業(yè)應完善財務制度，在轉(zhuǎn)賬、匯款重要環(huán)節(jié)，按照財務管理制度嚴格執(zhí)行，健全的內(nèi)控制度才是防范風險的唯一良藥。