武漢市博創(chuàng)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校

（一）專業(yè)名稱：理財(cái)規(guī)劃師


（二）適合人群：相關(guān)專業(yè)在校大學(xué)生；剛剛進(jìn)入金融理財(cái)相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員；希望通過更專業(yè)、系統(tǒng)、深入的研習(xí)，提升綜合能力、職業(yè)素養(yǎng)和綜合競(jìng)爭(zhēng)力，成為全方位理財(cái)規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。


（三）培訓(xùn)機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)介：武漢博創(chuàng)教育是湖北省最早開設(shè)理財(cái)規(guī)劃師考試培訓(xùn)認(rèn)證的機(jī)構(gòu)之一，已成功舉辦過十多期培訓(xùn)班，結(jié)業(yè)學(xué)員人數(shù)達(dá)到數(shù)百人，2010年我校著力全面整合師資力量，進(jìn)行優(yōu)化配置，全面優(yōu)化課程方案，大力改善培訓(xùn)環(huán)境和各項(xiàng)設(shè)施，力爭(zhēng)打造全國(guó)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)卓越品牌！

（四）服務(wù)內(nèi)容：代辦考試報(bào)名手續(xù)＋培訓(xùn)課程＋教材習(xí)題集＋代領(lǐng)準(zhǔn)考證＋推薦掛靠單位

（五）鄭重承諾：一次報(bào)名交費(fèi)，終身免費(fèi)復(fù)培，直到考過為止，學(xué)好為止，下次只交相應(yīng)科目報(bào)考費(fèi)即可!

(六）理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的    

 
程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。


理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

（七）職業(yè)等級(jí)：

助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）

理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）

(八）職業(yè)能力


根據(jù)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案，通過對(duì)客戶各項(xiàng)資產(chǎn)的配置幫助客戶達(dá)到財(cái)務(wù)安全與自由。

1、根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。

2、掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；

3、分析客戶保險(xiǎn)需求，并針對(duì)需求制定相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案；

4、掌握我國(guó)的稅收制度，并可以根據(jù)客戶的基本資料作稅收籌劃；

5、根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；

6、根據(jù)客戶財(cái)產(chǎn)分配的原則與目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案

（九）培訓(xùn)內(nèi)容：理財(cái)規(guī)劃入門；財(cái)務(wù)基礎(chǔ)；宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)；金融基礎(chǔ)；稅務(wù)基礎(chǔ)；理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)；工作流程與要求；風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)


管理基礎(chǔ)；理財(cái)計(jì)算器使用；風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃；財(cái)產(chǎn)分配與傳承基礎(chǔ)；退休養(yǎng)老規(guī)劃基礎(chǔ)；現(xiàn)金規(guī)劃；教育規(guī)劃；投資規(guī)劃基礎(chǔ)；投資管理；消費(fèi)支出規(guī)劃；理財(cái)案例分析；理財(cái)規(guī)劃書的制作；退休養(yǎng)老規(guī)劃與財(cái)產(chǎn)分配；稅務(wù)籌劃；綜合理財(cái)。

（十一）聯(lián)系方式

閱馬場(chǎng)校區(qū)：閱馬場(chǎng)首義路商會(huì)大廈7樓

電話：027-87896731 ,   QQ： 838274289

漢口校區(qū)：武漢市解放大道1511號(hào)（西馬路）化工大廈7樓709室

電話：027－85718688   QQ：1913183535

中北路校區(qū)：武昌中北路特1號(hào)(姚家?guī)X街)楚天都市花園C座9樓G室(洪山 廣場(chǎng)家樂福樓上)

電話：027-87811101  

青山校區(qū)：武漢市青山區(qū)羅家路才聚巷特1號(hào)天天韻茶餐廳樓上8樓802室

電話：027-86867661  

光谷校區(qū)：洪山區(qū)民族大道光谷尖東智能花園4棟(百合花)902室

電話：027-59843151  

漢陽校區(qū)：漢陽區(qū)郭茨口漢江世紀(jì)星城10樓1020室(郭茨口車站下車即到)

電話: 027-84679710